Menu

Что такое DeFi: руководство по децентрализованным финансам

Что такое DeFi: руководство по децентрализованным финансамИтак, что такое децентрализованные финансы? Короче говоря, DEFI - это экосистема финансовых продуктов, финансовые приложения, которые работают поверх сетей блокчейнов с использованием смарт-контрактов. DeFi может превратить существующую традиционную финансовую систему в надежную, прозрачную и безопасную организацию, работающую без посредников. Все, что вам нужно, это смартфон и доступ в Интернет.

DeFi, что означает децентрализованные финансы, медленно, но неуклонно сдвигает нынешнюю традиционную систему в сторону открытого и децентрализованного мира, без посредников и доступного для всех, независимо от того, где они находятся.


Ethereum был первым, кто раскрыл потенциал смарт-контрактов, что является основной причиной использования блокчейна Ethereum для большинства приложений DeFi. С тех пор мир DeFi превратился в полноценную экосистему проектов и протоколов, приносящих значительную пользу пользователям.



Вы думали об этом, теперь пора.
Зарегистрируйтесь на бирже. Купите биткойны за считанные минуты.

Купить Bitcoin

Децентрализованное кредитование позволяет держателям криптовалют получать годовую прибыль, предоставляя в кредит свои активы. С другой стороны, заемщик может взять ссуду через децентрализованную платформу, широко известную как протоколы кредитования.

DeFi - горячая тема в мире криптографии. На самом деле, это так жарко, что на момент написания этого текста в мае 2021 года общая стоимость заблокированных в секторе DeFi средств уже почти достигла колоссальных 80 миллиардов долларов.

Что такое DeFi: руководство по децентрализованным финансам

Как на самом деле работает DeFi

DeFi имеет несколько основных функций, расширяющих функциональность и доступность денег. Некоторые из них включают разработку децентрализованных банковских услуг, создание платформ однорангового кредитования и обеспечение бесперебойной работы децентрализованных приложений.


Децентрализованные финансы полагаются на децентрализованные приложения. Эти децентрализованные протоколы могут работать в таких сетях, как блокчейны (например, Ethereum), сети Tor и так называемые технологии распределенного реестра.

Dapps функционируют без наблюдения или контроля со стороны какого-либо центрального органа, такого как банки, корпорации или агентства, и требуют минимального вмешательства человека. Это возможно благодаря интеграции смарт-контрактов.

Смарт-контракты представляют собой предопределенные протоколы, которые запускаются при получении криптовалюты на свой адрес. В деловом и оперативном контексте это означает, что смарт-контракты могут автоматизировать и оптимизировать различные операции и выполнять огромное количество задач.

По сравнению с традиционными банковскими системами у децентрализованных приложений есть несколько отличий:

  • Во-первых, приложения DeFi должны быть с открытым исходным кодом,  а их код должен быть общедоступным. Любой желающий имеет возможность проверить безопасность и возможности этих приложений, понять функциональность контракта или найти ошибки.
  • Во-вторых, они  прозрачны,  и все транзакции и действия в цепочке блоков являются общедоступными.
  • Приложения Defi также независимы. Эти компании работают со смарт-контрактами и с минимальным человеческим участием.
  • Наконец, децентрализованные финансы глобальны. Независимо от того, находитесь ли вы в Канаде или Камбодже, если у вас есть смартфон и Интернет, у вас есть доступ к услугам и сетям DeFi.
Читайте мой отзыв:  Dogecoin - это просто игра, поэтому убедитесь, что вы знаете правила

Теперь давайте взглянем на некоторые известные проекты децентрализованного финансирования.


Что такое DeFi: руководство по децентрализованным финансам

8 самых популярных платформ для доходного фермерства DEFI

Существует множество платформ DeFi, с которых вы можете начать выращивание урожая в рамках криптовалютного доходного фермерства. У каждого есть свои правила для стимулированного кредитования и заимствования из пулов ликвидности. У каждого также есть свои преимущества и недостатки. Итак, без лишних слов, вот восемь самых популярных платформ для доходного фермерства.

Compound (COMP)

Compound - это протокол DeFi, который позволяет пользователям вкладывать, брать взаймы и получать проценты по ряду криптовалют. Его собственный токен - COMP - представляет собой актив стандарта ERC-20, который создает ликвидные денежные рынки для криптовалют, устанавливая процентные ставки с помощью алгоритмов. Compound - это алгоритмический, автономный протокол процентной ставки, предназначенный как для начинающих, так и для опытных пользователей. Держатели токенов могут обсуждать,  предлагать и  голосовать  по всем изменениям, связанным с протоколом.

Compound - это приложение для кредитования и заимствования на основе блокчейна, которое позволяет пользователям одалживать монеты и получать на них проценты. Фактически, Compound использует смарт-контракт для автоматического сопоставления заемщиков и кредиторов. Согласно его веб-сайту, Compound "представляет собой алгоритмический, автономный протокол процентной ставки, способный открыть множество открытых финансовых приложений".

Compound Finance, запущенный в 2018 году Робером Лешнером, представляет собой протокол кредитования, построенный на сети Ethereum. Это позволяет пользователям получать проценты, предоставляя активы в долг. Compound использует компьютерные алгоритмы для создания ликвидности для криптовалют за счет процентных ставок.


MakerDAO

MakerDAO - один из самых ранних проектов DeFi, один из самых популярных и старейших проектов DeFi в криптоиндустрии.  MakerDAO - это стейблкоин с привязкой к доллару США, работающий на блокчейне Ethereum, что позволяет пользователям блокировать криптовалюту в качестве залога. Проценты выплачиваются в виде так называемой платы за стабильность.

MakerDAO - это уникальный протокол кредитования криптовалюты DeFi, который предоставляет только DAI, собственный токен протокола. Платформа позволяет использовать четырнадцать различных криптовалют в качестве обеспечения для заимствования DAI. DAI позволяет своим пользователям торговать, брать взаймы и сохранять свои токены с помощью различных продуктов платформы.

С MakerDAO кредиторам не нужно размещать свои активы для создания ликвидности. Вместо этого заемщики несут ответственность за обеспечение своих активов обеспеченной долговой позицией (CDP) для получения ссуды.

Aave (LEND)

LEND - это собственный токен Aave, открытого и не связанного с хранением протокола для получения процентов по депозитам и займов активов. Эти популярные токены DeFi, основанные на стандарте ERC-2, могут использоваться для снижения комиссий по протоколу Aave и голосования с помощью LEND, депонированного на платформе Aave, даже если он в настоящее время используется в качестве залога.

Читайте мой отзыв:  Руководство для начинающих по добыче Dogecoin

Ранее известный как ETHLend, Aave является одним из первых протоколов кредитования и заимствования в мире DeFi. Aave - это децентрализованная кредитная платформа с открытым исходным кодом, которая позволяет кредиторам размещать криптовалюты в пуле, поддерживаемом платформой. Это позволяет пользователям получать токены (собственные токены Aave), эквивалентные депонированным активам. Эти токены генерируют процентный доход.


Uniswap

Uniswap - это децентрализованная криптобиржа, полностью работающая на смарт-контрактах, позволяющая пользователям обменивать широкий спектр токенов ERC20 без посредников. В отличие от других криптобирж на рынке, которые хранят закрытые ключи для своих пользователей, Uniswap  использует так называемое автоматическое создание рынка и автоматически рассчитывает все сделки по рыночной цене. С Uniswap пользователи могут получать процент от комиссии за транзакцию и токен управления UNI.

В настоящее время команда занята созданием открытых инструментов и экспериментальных продуктов, которые взаимодействуют с протоколом Uniswap.

Balancer

Balancer - это  платформа для доходного фермерства криптовалют, которая позволяет поставщикам создавать индивидуальные пулы с разным соотношением токенов. Balancer отличается от других подобных платформ тем, что взимает комиссию с трейдеров, которые ребалансируют свой портфель и используют возможности арбитража.
Другие популярные платформы для выращивания урожая, которые стоит изучить, - это Synthetix, Yearn.finance, Curve, Harvest, Ren и SushiSwap.

Kyber Network (KNC)

Kyber Network - это децентрализованный протокол обмена на основе Ethereum, который позволяет мгновенно обменивать и конвертировать высоколиквидные цифровые активы. KNC - это служебный токен ERC20, используемый для оплаты сборов в сети Kyber. Держатели токенов могут делать ставки KNC в KyberDAO, голосовать по критическим параметрам и получать вознаграждения в эфире.

REN (REN)

Ren - это сеть виртуальных компьютеров, обеспечивающая совместимость децентрализованных приложений, обеспечивающая межсетевое кредитование, обмен обеспечения и многое другое. Согласно официальному документу сети,  токен REN  выполняет две основные функции:


  • стимулирование операторов узлов к согласованию заказов и,
  • выплата облигаций Регистратору и разрешение трейдерам и узлам участвовать в темных пулах.

DAI (DAI)

Созданный с помощью одного из первых децентрализованных протоколов - проекта MakerDAO - DAI представляет собой децентрализованный стейблкоин, привязанный к стоимости в долларах США и основанный на блокчейне Ethereum. DAI, поддерживаемый Ethereum и другими популярными блокчейнами, можно продавать, использовать для оплаты товаров и услуг или даже хранить в качестве сбережений.

Как работают кредиты DeFi

Кредитование DeFi работает через самоисполняющиеся смарт-контракты. Протокол кредитования развертывает смарт-контракт, который служит автоматическим цифровым посредником и включает в себя конкретные детали кредита, такие как период погашения, процентная ставка и т. д. Любой может стать кредитором и может поддерживать полный контроль над средствами в любое время. Этот кредитор может отправлять токены, которые они хотят предоставить в кредит, в протоколы кредитования, также известные как денежный рынок.

В отличие от традиционного кредитования, кредитование DeFi не требует от заемщиков прохождения строгих процедур, подтверждающих их право на получение кредита. Им просто нужна криптовалюта, которую они могут использовать в качестве залога для получения кредита. Кроме того, как кредиторы, так и заемщики свободны от процедур KYC / AML.

Читайте мой отзыв:  Ценовой прогноз и анализ VeChain (VET) в мае 2021 года

Что такое DeFi: руководство по децентрализованным финансам

С другой стороны, традиционное банковское централизованное кредитование требует процедуры KYC перед тем, как предлагать какой-либо кредит.


Что такое доходное фермерство

Доходное фермерство - одно из самых популярных, но в то же время весьма рискованных видов децентрализованного финансирования. Это процесс кредитования криптовалют и, в свою очередь, получения высокой прибыли или вознаграждения от других криптовалют. Вначале самыми популярными криптовалютами для доходного фермерства были стабильные монеты, такие как USDT и DAI. Со временем протоколы DeFi расширились до сети Ethereum и начали вознаграждать пользователей токенами управления за добычу ликвидности. Затем этими токенами можно будет торговать на криптовалютных биржах, как централизованных, так и децентрализованных.

Вам знакомо это описание? Может что-то вроде стейкинга? Да, разница между ними может быть немного неясной.

В отличие от стекинга, фарминг дохода - более сложный процесс. Ставки обычно работают по механизму консенсуса PoS с процессом случайного выбора и вознаграждениями, выплачиваемыми инвесторами на платформе. С другой стороны, доходное фермерство хранит средства инвесторов в так называемых кредитных пулах, когда заемщики ссужают средства в обмен на проценты.

Будьте осторожны, зарабатывая с помощью кредитов DeFi

Если вы решите углубиться в этот прибыльный сектор, имейте в виду, что, хотя он очень прибыльный, он также несет в себе значительный риск как для заемщиков, так и для кредиторов. Это может даже привести к непостоянным финансовым потерям, особенно в периоды нестабильности рынков.

Как и любая другая финансовая технология, кредитование DeFi имеет свои ограничения.  Доходное фермерство подвержено различным взломам и мошенничеству. Это часто происходит из-за потенциальных уязвимостей и ошибок в смарт-контрактах. Хотя большинство проектов проходит через процессы аудита, они все же могут нести некоторые риски.  Например, в октябре 2020 года Harvest.Finance потеряла более 20 миллионов долларов в результате взлома ликвидности.


Главный риск для кредиторов при доходном фермерстве - потенциальные уязвимости смарт-контрактов.

Взломы и мошенничество - частые гости там, где крутится много легких денег.

Короче говоря, риски будут существовать всегда. Поэтому лучший способ действий - провести исследование аудита безопасности, прежде чем принимать решение об участии в том или ином протоколе кредитования. Короче, не забывайте предохраняться. Это универсальный совет что в виртуальном, что в реальном мире.

Прочтите больше статей по этой теме:
Рубрика:
Подпишитесь на Telegram канал.
Так вы точно не пропустите ничего важного.
Telegram

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

НАЧНИ СЕЙЧАС

Начните торговать бесплатно, с балансом 20 000$ на счете

или начните торговать сейчас

ФОРЕКС БРОКЕРЫ

ОНЛАЙН ГРАФИКИ

Графики криптовалют

Графики форекс

Биржевые товары

Биржевые индексы

ДЕМО СЧЕТ ФОРЕКС КРИПТА

УМНЫЕ МЫСЛИ

Цитаты

Если жизнь не меняется к лучшему, подожди — она изменится к худшему.

КРИПТОБИРЖИ

СВЕЖИЕ ЗАПИСИ

ПОЧИТАТЬ

КОММЕНТАРИИ

Свежие комментарии

О ПРОЕКТЕ

Графики и котировки в реальном времени: валютные пары форекс, криптовалюты, биржевые графики, товарные графики онлайн. Прогнозы на завтра. Хотите узнать прогноз стоимости криптовалюты на завтра, на неделю вперед - следите за нашими прогнозами, подписывайтесь на телеграм канал. Использование сайта означает согласие с условиями нашего Пользовательского соглашения. Любое использование материалов сайта без письменного разрешения администрации запрещено. В случае нарушения этих требований администрация сайта оставляет за собой право на защиту в соответствии с действующим законодательством.
Факт открытия позиций на финансовых рынках не является гарантией получения прибыли. Вы можете не только ничего не заработать, но и потерять деньги. Владелец сайта не несет ответственность за результаты принятых вами решений. Мы лишь предоставляем вам информацию (для сравнения и объективного принятия решения) о перспективах изменения курсов того или иного финансового инструмента, окончательный выбор вы делаете самостоятельно. Содержание сайта носит информационно-справочный характер и не является рекомендацией или офертой.
Яндекс.Метрика
© 2021 GrafikPrognoz.com Копирование материалов сайта запрещено.
menu-circlecross-circle